Organisatorische Vorkehrungen: Hinterlassen Sie alles geordnet

Vermeiden Sie Schnitzeljagten und Schatzsuchen

Verträge sind zu kündigen, nur welche haben Sie abgeschlossen? Ein Steuerinventar ist zu erstellen, nur welche Vermögenswerte sind zu deklarieren? Jede Ungewissheit, die Sie heute beseitigen, entlastet Ihre Angehörigen und Freunde.

Verträge

Im Laufe Ihres Lebens werden Sie Partei von Dutzenden, vielleicht Hunderten von Verträgen – einige so alltäglich wie Ihr Handyvertrag, andere so komplex wie der Kauf oder Verkauf eines Unternehmens. Viele Ihrer Verträge sind persönlich und enden, wenn Sie sterben, aber die Gegenparteien müssen benachrichtigt werden. Andere Verträge werden oder sollten fortbestehen, erfordern aber eine Benachrichtigung über geänderte Umstände, Änderungen und Abtretungen, z. B. Ihre Hypothek. Ein gut organisierter Erblasser führt eine laufende Liste mit wichtigen “Zu erledigen”, so dass Ihr Willensvollstrecker und Ihre Geschäftspartner die Situation wieder normalisieren können, nachdem Sie von uns gegangen sind. Ich kann Ihnen helfen, damit anzufangen.

Schulden

Darüber hinaus ist ein Nachlass für Schulden verantwortlich, die Sie zu Lebzeiten gemacht haben – Ihre Hypothek, Ihr Autokredit, Ihre Studentenschulden, Ihr Kreditkartenguthaben, laufende Rechnungen des Nachlasses, wie z. B. für Elektrizität, und ausstehende oder anhängige Urteile. Diese Verbindlichkeiten müssen beglichen werden, bevor Ihre Willensvollstreckerin das Vermögen an Ihre Erben verteilen kann. Das Führen einer Liste dieser Verbindlichkeiten, einschliesslich Quittungen und Kontaktinformationen, kann die Verwaltung Ihres Nachlasses beschleunigen, Kosten reduzieren und sicherstellen, dass Ihre Erben zügig ausgezahlt werden.

Vermögenswerte

Steuerinventar nach einem Todesfall

Das Gleiche gilt für die Steuern. Ihr Ehepartner oder Willensvollstrecker muss Ihre letzte Steuererklärung abgeben. Sie können die Kosten und die Last dieses Unterfangens verringern, indem Sie eine aktuelle Liste mit wertvollen Vermögenswerten führen, deren Lageort und deren Zugriffsmöglichkeit (physisch oder anderweitig). Die Verwaltung der Erbschaft artet allzu oft in eine «Schatzsuche» aus – ein Unterfangen, das mit einer Anleitung erleichtert wird.

Aufbewahrungsort

Ihre Erben werden trauern. Sie werden Ihren Willensvollstrecker kaum bei der «Schnitzeljagd» bzw. bei der “Schatzsuche” von Vermögenswerten unterstützen. Den Hinterbliebenen hilft es, wenn Sie Ihre Angelegenheiten geordnet hinterlassen. Schlüssel und Dokumente haben auffindbar zu sein. Wichtige Verträge und Steuererklärungen sind in einem beschrifteten Ordner abzulegen. Ihre Vermögenswerte und Verbindlichkeiten sind im Einzelnen aufgeführt. Auch Ihr digitaler Nachlass ist zu regeln.

Gerne kann ich Sie bei der Organisation unterstützen. Ihre Erben und der Willensvollstrecker werden dankbar sein.